河南农村信用社联合社13宗违法违规 罚560万警告10人

8月31日，银保监会网站公布河南银监局行政处罚信息公开表。河南省农村信用社联合社存在13宗违法违规行为，被河南银监局罚款560万元。

此外，河南银监局对“瞒报漏报入股社员机构行为”的10名直接责任人员(马春耀、李宪忠、袁军、吕鹏、陈奎、张爱法、李雪峰、张红英、李文斌、赵建恒等)分别给予警告。

行政处罚信息公开表显示，河南省农村信用社联合社的主要违法违规事实如下：

(一)理事会长期未换届

(二)案防管理不到位导致多家社员机构瞒报漏报案件(风险信息)

(三)员工管理不到位导致发生10名省联社员工瞒报漏报入股社员机构行为

(四)牵头组织发放社团贷款导致社员机构集中度超标

(五)同业融出资金超比例

(六)组织社员机构违规购买信托产品

(七)挪用社员机构缴存的清算资金开展资金业务

(八)违规截留社员机构资金业务收益

(九)高管人员未经核准任职资格而履职

(十)信息科技存在重大隐患

(十一)部分市办人员兼任社员机构高管

(十二)违法投资设立的企业未与省联社彻底脱钩

(十三)未经社员机构书面授权即代理国库业务。

关键词： 联合社 河南 信用社